近日首批14只养老目标基金正式获批,其中有9只都是目标日期基金。目标日期基金是一种以投资者退休日期为目标时点,根据不同生命阶段风险承受能力进行投资配置,帮助投资者构建一站式养老金投资的产品。晨星报告显示,截至2016年底,美国目标日期基金规模累计达到8800亿美元,成为最受投资者欢迎,市场规模和占比最大的养老类基金投资品种。作为养老金领域的全球领导者,富达国际数十年来一直致力于为客户提供包括目标日期基金在内的退休方案。为香港、德国和英国的缴费确定型养老金计划以及跨国公司提供投资管理和行政服务,还为日本、挪威、西班牙和意大利的缴费确定型养老金计划提供投资方案。此次战略合作,富达国际将以研究顾问的形式充分发挥其在全球成功发展目标日期基金的经验,为华夏基金目标日期基金的策略和发展提供建议。
华夏基金总经理李一梅表示:“华夏基金与富达国际的战略合作,可以说是养老金领域的标志性事件。华夏基金在成立之初就将养老金业务作为公司重要战略发展方向,是业内首批获得全部养老金业务资格的4家基金公司之一。经过17年的辛勤耕耘,华夏基金目前各类养老金管理规模已超过1700亿元,行业领先。其中企业年金管理规模更是连续十年稳居基金行业首位。对于养老目标基金,华夏基金从投资研究到产品服务都已经做好了全方位的准备。此次,华夏基金携手富达国际,希望综合双方优势,强强联合,推出更专业、先进的养老产品,为投资者提供更优秀的养老金投资管理服务。”
华夏基金董事总经理、资产配置部行政负责人孙彬表示,目前养老目标基金主要是以FOF的形式运作,华夏基金早就针对FOF投资,对投研体系进行了有步骤、成体系地升级换代,构建了业内一流的大类资产研究模型和行业领先的公募基金研究框架。通过与富达国际的合作,将进一步提华夏基金的养老目标基金管理能力。目标日期基金投资策略的核心是下滑轨道模型,这也将是华夏基金和富达国际深入合作的重点之一。华夏基金将根据富达国际提供的研究建议,结合华夏基金20年的投资研究经验和实力,针对国内养老理财和资本市场的真实情况,综合考虑目标日期、投资标的风险收益特征、人力资本价值等多种因素,提供能够更加适应中国国情和居民养老需求的投资策略。
华夏基金与富达国际的战略合作发布会吸引了多家知名投资机构和媒体关注,业内分析人士表示,当前我国社会养老问题日益严峻,在国家全面深化社会养老保障体制改革之际,华夏基金引入海外先进经验,优化养老目标基金服务,正当其时,强强联合或将形成示范效应,推动基金养老金业务进一步发展。
华夏基金总经理李一梅与富达国际亚洲区(日本除外)董事总经理何慧芬出席签约仪式