对于新的机会与挑战,博时基金方面向《投资者报》记者表示,将积极参与和推动养老目标基金的发展,为管理第三支柱养老金做好产品、人员、技术、宣传教育等各项准备。
护航社保年金十五载
业内人士表示,作为社会保障体系最为重要的一环,社保基金规模大、期限长,一方面需要保持充足的流动性;另一方面也需要长期稳健增值,追求风险调整后的收益。公募基金依托长期积累的主动管理和风险管理经验,勇于承担这份重任和嘱托,目前已是养老金投资的主力军。
博时20年的发展历程,包含了15年社保养老金的投资积累。在社保养老金业务方面,博时拥有全牌照资质。2002年12月,成为首批认定的全国社保基金投资管理人,此后陆续竞标获得全国社保基金股票、债券等若干不同风格类型组合的投资管理权。2003年6月起正式投资管理全国社保基金部分委托资产,2008年6月成为首家全国社保基金海外资产的境内投资管理人,2016年12月成为首批认定的基本养老保险基金证券投资管理机构。
另外,在年金和专户投资方面,博时基金于2005年获得首批企业年金基金投资管理人资格,2008年获得特定客户资产管理业务资格,2012年首批获得保险资金管理资格,2016年获准参与保险资金股指期货交易。
一路走来,博时基金始终以行业领军者的姿态,在自身的里程画卷上画出浓墨重彩的一笔。
15年社保养老金投资管理实践,博时已形成了适合养老基金性质特点的长期价值投资理念,拥有一套不断优化完善的风险控制技术系统。博时因综合管理能力及业绩表现优良,获得委托资产规模持续追加,并成为业内首家为全国社保基金同时提供境内和境外投资管理服务的基金公司。
截至2017年12月31日,博时养老金投资运作规模超过1600亿元人民币,已成为目前国内养老金资产管理规模最大的基金公司之一。据中国基金业协会官方发布的2018年一季末数据显示,博时基金社保及企业年金管理规模排名行业第四,专户管理资产月均规模以1619亿元排名行业第八。
高屋建瓴 扎实布局
博时养老金业务名列前茅的规模和业绩,离不开公司自上而下的重视。
据了解,针对养老金业务,博时基金投委会主席、总经理亲自挂帅,组成了包括领导团队、投资团队、市场团队及后台支持领导团队的四大团队,并从各投资部门挑选具有价值投资理念、擅长长期投资管理的优秀投资经理以及具有丰富养老金管理服务经验的专业人才为养老金管理保驾护航。
为进一步提升养老基金投资和服务的专业化与专注度,博时在公司投资决策委员会下增设养老金投资决策小组,总经理兼任养老金投资决策小组组长,统一为社保基金、养老基金的投资管理,提供更有针对性的投资决策支持。
此外,博时还成立了养老金业务中心,实现了包括全国社保储备基金、基本养老保险基金、企业年金、职业年金以及未来第三支柱个人退休账户等在内的各类养老金管理业务的综合管理,体现了博时对养老金业务的高度重视与战略规划。业务专一与前中台结合,实现了政策研究与中台管理对于业务发展与客户服务的专业支持,提升了养老金客户服务的专注度,强化了公司与养老金客户之间的快速反应机制,有利于更好地兼顾客户利益,满足专业化、个性化的服务需求。
在公司高度重视的前提下,优秀投资人才更是让博时基金的养老金业务发展如虎添翼。长期专注全国社保组合、企业年金等领域的博时基金副总裁兼高级投资经理董良泓本人或其管理的组合累计7次获得如“5年贡献社保表彰”,“社保优秀投资经理奖”、“社保长期服务奖”等嘉奖,为全国社保基金的保值增值以及树立博时良好的养老金投资品牌形象做出了突出贡献。同时,在今年由《中国基金报》、《证券时报》举办的“中国基金业20年最佳基金经理评选颁奖典礼”上,董良泓一举摘得“中国基金业20年最佳基金经理”,此荣誉在全行业仅有20人获评,足见市场对其管理业绩的认可。
新起点再迎挑战
3月2日,证监会正式发布《养老目标证券投资基金指引(试行)》,自发布之日起正式施行。养老目标基金为投资者提供了养老金投资的一站式解决方案。养老目标基金发展初期主要采用基金中的基金方式运作,采用成熟的投资策略,力争长期收益;设置封闭期或最短持有期限,避免短期频繁申购赎回;鼓励基金管理人设置优惠费率让利于民以支持长期投资。
博时基金表示,这一重磅指引的发布是基金行业服务于个人养老金的里程碑。养老目标基金根据投资者的目标日期和风险水平动态调整基金的资产配置,能够满足养老金投资需求,让参与人减少选择困难,提高投资积极性。
该公司还认为,要理解“养老”的实质,就要把握住对其“长期性、资产配置性、权益性、适当性”四个关键点的理解,针对养老性质资金“追求长期稳健回报”的特点,公募基金要更加注重和追求长期回报、投资稳健和风险收益匹配,更加重视大类资产配置的方法,低成本高效率运行。关键是提升投资能力,为投资人创造长期稳定的回报。
经过坚持不懈地努力拓展与培育市场,截至2017年12月31日,博时已签约及中标的年金客户超过500家,委托规模超过400亿元人民币。博时签约的企业年金客户涵盖汽车制造、银行、煤炭、电力、电信、化工、航空、有色、烟草等行业,包括中央企业、大型金融机构、大型企业集团、中小企业等不同类型的企业。未来,博时将秉承诚信尽责的精神,奉献唯精唯专的智慧,坚持“做投资价值发现者”的理念,为老百姓的“养命钱”提供优质的专业理财服务。